태국, ‘회색 자금’과의 전쟁 선포: 금과 암호화폐 규제 강화
태국 정부가 돈세탁 방지를 위해 금 시장과 암호화폐 시장에 대한 감시를 강화하며 이른바 ‘회색 자금’과의 전쟁을 선포했습니다. 아누틴 찬위라쿨 총리의 지시에 따라 전통적인 자산과 디지털 자산을 포괄하는 단일 규제 체계를 구축하여 불법 자금 흐름을 차단하는 데 초점을 맞추고 있습니다. 이번 조치는 범죄 조직이 은행 시스템 외부에서 가치를 이전하고 저장하는 데 활용해 온 허점을 메우기 위한 것입니다.
금 시장 규제 강화
태국 정부는 금괴, 온라인 금 거래 플랫폼 등 금 시장을 돈세탁의 주요 통로로 보고 규제 강화에 나섰습니다. 현재 2백만 바트(약 6만 3천 달러)를 초과하는 금 거래에만 보고 의무가 있지만, 범죄자들이 탐지를 피하기 위해 거래 금액을 의도적으로 낮추는 행태를 방지하기 위해 보고 기준 금액을 낮출 것을 지시했습니다. 또한 온라인 금 거래 플랫폼에 대한 새로운 사업세 부과 및 엄격한 감사 요건 적용도 검토 중입니다.
암호화폐 규제 강화: 트래블 룰 시행
디지털 자산에 대한 규제 강화의 일환으로 태국 증권거래위원회(SEC)는 '트래블 룰'을 엄격하게 시행할 것을 명령했습니다. 트래블 룰은 자금세탁 방지(AML) 국제 표준으로, 암호화폐 자산 서비스 제공업체가 특정 거래, 특히 거래소를 통해 이루어지는 지갑 간 이전에 대해 송신자와 수신자의 식별 정보를 수집하고 전송하도록 규정합니다. 현재까지 개인 지갑(self-custody wallet)에 대한 제한이나 금지 여부에 대한 공식적인 보고는 없지만, 트래블 룰 시행 강화는 거래소의 개인 지갑으로의 출금에 간접적인 영향을 미칠 수 있습니다. 거래소는 보고 요건을 준수하기 위해 강화된 검증, 추가 공개 또는 발신 전송에 대한 더 엄격한 통제를 적용할 수 있습니다.
실시간 위협 감시를 위한 국가 데이터 허브 구축
태국 정부는 끊임없이 진화하는 범죄 수법에 대응하기 위해 실시간 위협 모니터링 및 의심스러운 활동에 대한 위험 프로필 생성을 가능하게 하는 국가 데이터 허브를 구축할 계획입니다. 이는 금 시장과 암호화폐 시장을 포괄하는 통합된 감시 시스템을 구축하여 돈세탁 방지 노력을 강화하는 데 기여할 것으로 기대됩니다.
태국의 암호화폐 규제 현황
태국은 과거부터 암호화폐에 대해 구조적이고 규제 기관 주도의 접근 방식을 취해왔으며, 라이선스 발급, 명확한 규칙 및 적극적인 감독을 선호해 왔습니다. 태국은 동남아시아에서 최초로 암호화폐 거래소, 브로커 및 딜러를 SEC의 감독하에 두는 포괄적인 암호화폐 규제 체계를 도입한 국가 중 하나입니다. 2024년에는 암호화폐 광고에 대한 단속을 강화하여 암호화폐 거래소에 투자 미화를 경고하고, 광고에 명시된 사실을 입증하도록 요구하는 광고 지침을 준수하도록 했습니다.
암호화폐와 금, 동일 선상에서 규제
최근 '회색 자금'에 대한 압박은 암호화폐와 금을 병행 채널로 간주함으로써 디지털 자산이 더 이상 규제 대상에서 벗어난 존재로 취급되지 않음을 시사합니다. 대신, 디지털 자산은 더 광범위하고 데이터 중심적인 법 집행 모델에 통합되고 있습니다.
결론
태국의 ‘회색 자금’과의 전쟁 선포는 금과 암호화폐 시장에 대한 규제 강화라는 구체적인 조치로 이어지고 있습니다. 데이터 중심적인 접근 방식을 통해 불법 자금 흐름을 차단하고 금융 시스템의 건전성을 확보하려는 태국 정부의 노력은 앞으로 더욱 강화될 것으로 예상됩니다.
