한국, AI로 암호화폐 시장 조작 탐지: 디지털 자산 감시의 새로운 지평
한국 금융당국이 인공지능(AI) 시스템을 활용하여 암호화폐 거래를 감시하고, 시장 조작 행위를 탐지하며, 디지털 자산 규제 집행을 강화하고 있습니다. 수동적인 감시에서 벗어나 AI 기반의 능동적인 감시 체계를 구축함으로써, 암호화폐 시장의 투명성과 안정성을 높이는 데 주력하고 있습니다.
AI 기반 암호화폐 시장 감시의 필요성
암호화폐 시장은 빠른 속도로 성장하고 있으며, 탈중앙화된 특성으로 인해 수동적인 감시만으로는 한계가 있습니다. 펌프 앤 덤프(Pump and Dump), 워시 트레이딩(Wash Trading), 스푸핑(Spoofing)과 같은 시장 조작 행위는 순식간에 발생하고, 그 규모 또한 방대하여 사람이 일일이 감시하기 어렵습니다. AI는 이러한 복잡하고 방대한 데이터를 실시간으로 분석하여 이상 징후를 포착하고, 시장 조작 행위를 조기에 탐지하는 데 효과적입니다. 한국은 AI를 통해 디지털 시장에 대한 감독을 강화하고, 투자자 보호를 강화하고자 합니다.
금융감독원의 VISTA 시스템 업그레이드
금융감독원은 VISTA(Virtual Assets Intelligence System for Trading Analysis) 시스템을 업그레이드하여 암호화폐 시장 감시 능력을 강화했습니다. 기존에는 분석가가 의심되는 조작 시간대를 지정해야 분석이 가능했지만, 업그레이드된 시스템은 자동 탐지 알고리즘을 통해 수동 입력 없이 잠재적인 조작 시점을 식별할 수 있습니다. 슬라이딩 윈도우 그리드 검색 방식을 사용하여 거래 데이터를 다양한 시간 간격으로 나누어 분석하고, 이상 패턴을 감지합니다. 급격한 가격 상승 후 급락, 비정상적인 거래량 급증 등의 패턴을 식별하여 시장 조작 징후를 포착합니다.
2026년까지의 AI 기능 강화 계획
금융감독원은 2026년까지 단계적으로 AI 기능을 강화할 계획입니다. 조직적인 조작 계획의 일반적인 특징인 동기화된 계정 클러스터를 탐지하는 시스템, 대규모 암호화폐 자산에 대한 거래 관련 텍스트 분석, 조작에 사용된 자금 출처 추적 등의 기능을 추가할 예정입니다. 이를 통해 시장 조작 행위를 더욱 정확하게 탐지하고, 규제 집행의 효율성을 높일 수 있을 것으로 기대됩니다.
선제적 개입을 위한 노력
한국 금융당국은 AI 감시 시스템을 통해 시장 조작 행위를 신속하게 탐지하고, 선제적인 개입을 통해 투자자 피해를 최소화하고자 합니다. 금융위원회는 의심스러운 조작과 관련된 거래를 일시적으로 중단시킬 수 있는 지급 정지 메커니즘을 고려하고 있습니다. 이는 불법적인 이익이 인출되거나 자금 세탁되는 것을 방지하기 위한 조치입니다.
AI 감시의 장점과 한계
AI 기반 감시 시스템은 반복적인 패턴을 보이는 시장 조작 행위를 효과적으로 탐지할 수 있으며, 일관성을 유지하여 작은 규모의 짧은 시간 동안 발생하는 이상 행위도 포착할 수 있습니다. 하지만, 플랫폼 간 조작, 오프 플랫폼 조정, 미묘한 내러티브 엔지니어링과 같은 행위는 탐지하기 어렵습니다. AI 모델은 편향, 오차, 오탐지를 방지하기 위해 정기적인 평가가 필요하며, 인간 조사관을 대체할 수 없습니다.
결론
한국은 AI 기반의 암호화폐 시장 감시 시스템을 구축하여 디지털 자산 시장의 투명성과 안정성을 높이고, 투자자 보호를 강화하고자 합니다. AI 감시 시스템은 시장 조작 행위를 신속하게 탐지하고, 선제적인 개입을 통해 투자자 피해를 최소화하는 데 기여할 것입니다. 동시에, AI 감시의 한계를 인지하고, 인간 조사관과의 협력을 통해 보다 효과적인 감시 체계를 구축하는 것이 중요합니다.
