암호화폐 해킹 후 자금 세탁, 왜 프라이버시 코인이 등장할까?
암호화폐 해킹 사건 이후, 훔친 자금을 세탁하는 과정에서 프라이버시 코인(Privacy Coin)이 종종 등장하는 이유는 무엇일까요? 프라이버시 코인은 자금 세탁의 최종 목적지가 아닌, 더 복잡한 세탁 과정의 일부일 뿐입니다. 해커들은 스왑, 브릿지, 환전소 등 다양한 경로를 거쳐 자금을 세탁하며, 프라이버시 코인은 추적을 어렵게 만드는 일시적인 ‘블랙 박스’ 역할을 합니다.
해킹 자금 세탁, 단계별 전략
해커들은 훔친 자금을 즉시 거래소에서 현금화하지 않습니다. 대신, 다음과 같은 단계를 거쳐 자금 세탁을 진행합니다.
- 자금 통합: 여러 피해자 주소에서 나온 자금을 소수의 지갑으로 모읍니다.
- 자금 은닉: 암호화폐 믹서(Mixer) 등을 이용하여 중간 지갑을 거쳐 자금을 섞습니다.
- 체인 호핑: 서로 다른 블록체인으로 자금을 이동시켜 추적을 어렵게 만듭니다.
- 프라이버시 레이어: 자금의 일부를 프라이버시 코인으로 전환하거나, 프라이버시 프로토콜을 사용합니다.
- 현금화: 중앙화 거래소, OTC 데스크, P2P 채널 등을 통해 자금을 현금화합니다.
프라이버시 코인은 주로 4단계 또는 5단계에서 사용되며, 이미 복잡해진 자금 흐름을 더욱 모호하게 만듭니다.
해킹 직후, 프라이버시 코인이 매력적인 이유
해킹 직후는 해커들에게 가장 취약한 시기입니다. 이때 프라이버시 코인은 다음과 같은 이점을 제공합니다.
- 온체인 가시성 감소: 프라이버시 코인은 거래 내역을 숨기기 때문에, 블록체인 분석이 어렵습니다.
- 추적 연결 고리 차단: 해커들은 프라이버시 코인 사용 전에 스왑, 브릿지 등을 사용하여 자금 추적을 더욱 어렵게 만듭니다.
- OTC/P2P 시장 협상력 증가: 프라이버시 코인을 사용하면 자금 출처에 대한 정보를 줄여 협상력을 높일 수 있습니다.
초기 랜섬웨어 그룹은 비트코인을 요구했지만, 거래소가 법 집행 기관과 협력하기 시작하자 프라이버시 코인으로 전환했습니다.
믹서 규제 강화와 자금 세탁 방법의 변화
믹서에 대한 규제가 강화되면 불법 자금은 다른 경로로 이동합니다. 이는 다양한 블록체인, 스왑 플랫폼, 프라이버시 네트워크를 활용한 자금 세탁 방법의 다변화를 의미합니다. 프라이버시 코인은 제3자 서비스 없이도 거래를 숨길 수 있기 때문에, 믹서의 대안으로 활용됩니다.
프라이버시 코인의 한계
프라이버시 기능에도 불구하고, 대부분의 대규모 해킹 사건에서는 여전히 비트코인, 이더리움, 스테이블 코인이 사용됩니다. 이는 유동성과 환전의 용이성 때문입니다. 프라이버시 코인은 거래량 제한, 주요 거래소 상장 제한, 규제 감독 강화 등의 제약이 있어 대규모 자금 현금화가 어렵습니다. 따라서 해커들은 프라이버시 코인을 잠깐 사용한 후 유동성이 높은 자산으로 전환하여 최종적으로 현금화합니다.
자산 세탁의 행동 패턴
블록체인 분석가들은 불법 자금 흐름에서 다음과 같은 ‘위험 신호’를 식별합니다.
- 레이어링 및 통합: 자금을 광범위하게 분산시킨 후 전략적으로 재통합
- 체인 호핑: 여러 블록체인으로 자금을 이동
- 전략적 지연: 규제 감시를 피하기 위해 자금을 장기간 휴면 상태로 유지
- 직접 현금화 우회: 주요 거래소 감시를 피하기 위해 OTC 브로커 활용
- 하이브리드 프라이버시: 프라이버시 코인을 광범위한 세탁 전략의 일부로 활용
익명성의 한계, 추적은 계속된다
프라이버시 기술의 발전에도 불구하고, 수사관들은 생태계의 가장자리를 공략하여 성과를 거두고 있습니다. 규제 대상 게이트웨이, 인적 네트워크, 오프체인 정보 등을 활용하여 자금 추적을 시도합니다. 프라이버시 코인은 수사의 복잡성과 비용을 증가시키지만, 법 집행 기관의 압력을 완전히 막을 수는 없습니다.
프라이버시 기술의 합법적인 사용
프라이버시 기술은 합법적인 목적으로도 사용될 수 있습니다. 상업 거래의 기밀 유지, 적대적인 환경에서의 개인 보호, 개인 자산에 대한 공개적인 가시성 제한을 통한 표적 절도 위험 감소 등이 그 예입니다.
규제 당국의 균형 잡기
암호화폐 거래소는 해킹 후 자금 세탁에 프라이버시 코인이 자주 등장하는 점을 고려하여 거래 모니터링 및 위험 평가를 강화해야 합니다. 정책 입안자들은 범죄자들이 규제보다 빠르게 적응한다는 점을 인지하고, 하나의 도구를 단속하면 다른 도구로 활동이 옮겨간다는 점을 고려해야 합니다.
결론
프라이버시 코인은 해킹 자금 세탁의 만능 해결책이 아닙니다. 해커들은 다양한 기술과 방법을 사용하여 자금 세탁을 시도하며, 프라이버시 코인은 그중 하나의 도구일 뿐입니다. 규제 당국은 혁신을 저해하지 않으면서 불법 행위를 막기 위한 균형 잡힌 접근 방식을 취해야 합니다.
